Conditions de Service

1. Portée

Ces conditions de service régissent l'utilisation de tous les services de gestion de patrimoine et de conseil financier offerts par PatrimPlan et décrivent les droits et obligations entre les clients et notre service premium de développement patrimonial. En utilisant nos services, en s'inscrivant pour des consultations ou en utilisant notre expertise en conseil patrimonial, le client reconnaît et accepte pleinement ces conditions.

2. Fourniture de services et engagement

  1. L'engagement de nos services de gestion de patrimoine nécessite une consultation préalable et une confirmation écrite.
  2. Certains services Premium ou Expert peuvent nécessiter la création d'un profil client et la documentation des préférences patrimoniales.
  3. Les informations de conseil patrimonial, les stratégies de développement et les autorisations d'accès sont strictement confidentielles et destinées uniquement à l'usage personnel du client.
  4. La décision finale sur la mise en œuvre des stratégies patrimoniales appartient au client, qui assume la responsabilité de ses choix dans le cadre de nos recommandations.

3. Contrats de service et résiliation

  1. La durée du service dépend du package de gestion de patrimoine choisi et est spécifiée dans le contrat de service respectif.
  2. La résiliation des services de gestion de patrimoine de base est possible sans pénalité contractuelle jusqu'à 14 jours après la première consultation, à condition qu'aucun travail d'évaluation spécifique ou de planification de rendez-vous n'ait eu lieu.
  3. Pour les packages Premium et Expert qui s'étendent au-delà de la phase de première consultation, des frais de résiliation s'appliquent selon le contrat de service.
  4. Le fait de ne pas se présenter aux rendez-vous programmés sans notification préalable n'entraîne pas le remboursement des frais de service.

4. Conditions de paiement

  1. Les frais de service doivent être payés selon le plan de paiement détaillé dans le contrat de service.
  2. Pour les projets de gestion de patrimoine plus étendus, une structure de paiement d'avance avec des paiements par étapes peut être proposée.
  3. Tous les prix sont exprimés en Francs suisses (CHF) et soumis aux taxes applicables.
  4. Les paiements sont traités par des canaux sécurisés et chiffrés, avec des reçus détaillés émis pour toutes les transactions.

5. Politique de remboursement

  1. Puisque PatrimPlan offre des services professionnels et non des produits, notre politique de remboursement concerne la qualité des services et les structures de frais. Pour les clients qui ont réservé notre package de gestion de patrimoine de base et souhaitent résilier les services dans les 72 heures suivant la signature du contrat de service, un remboursement complet sera accordé si aucun travail substantiel n'a commencé. Après cette période ou si un travail substantiel a déjà été effectué (y compris, mais sans s'y limiter, l'évaluation patrimoniale, les travaux de préparation ou la communication avec les partenaires), les frais ne sont pas remboursables, mais les services peuvent être ajustés pour répondre aux attentes du client.
  2. Pour les packages Premium et Expert, les frais de première consultation ne sont pas remboursables dans aucune circonstance, car ils représentent un temps professionnel précieux et une expertise déjà fournie. La structure des frais restants du package suit une politique de remboursement proportionnelle basée sur les étapes de service documentées au moment de la demande de résiliation.
  3. Toutes les demandes de remboursement doivent être soumises par écrit à info@patrimplan.com et seront traitées dans les 10 jours ouvrables après approbation.
  4. Cette politique de remboursement ne s'applique pas aux coûts tiers encourus pendant le processus de gestion de patrimoine (par exemple, licences logicielles, évaluations spéciales), qui sont répercutés au client au coût réel.
  5. Politique de remboursement pour les services spécialisés : Pour les services qui incluent des documents de gestion de patrimoine personnalisés et des services de coaching spécifiques, nous offrons une garantie de satisfaction. Si vous n'êtes pas satisfait des matériaux de gestion de patrimoine livrés, vous avez le droit de demander une révision dans les 7 jours suivant la réception. Après deux révisions et une insatisfaction continue, vous pouvez demander un remboursement partiel en tenant compte des services déjà fournis et de l'effort de travail. Nous nous efforçons toujours de trouver une solution satisfaisante pour les deux parties et d'assurer la plus haute qualité dans nos services de gestion de patrimoine.

6. Comportement et responsabilités du client

  1. Le respect mutuel et la communication professionnelle sont des principes fondamentaux tout au long du processus de gestion de patrimoine.
  2. Les clients sont tenus de fournir des informations exactes sur leurs exigences de gestion de patrimoine, leurs préférences et leurs paramètres personnels.
  3. Un retour d'information opportun sur les stratégies patrimoniales et les recommandations est essentiel pour assurer un processus de développement efficace.
  4. PatrimPlan se réserve le droit de résilier les services sans remboursement si le comportement du client entrave le processus de gestion de patrimoine ou viole les normes éthiques.

7. Résultats des services et garanties

  1. Bien que nous maintenions les plus hauts standards de soins, la responsabilité finale des décisions patrimoniales incombe au client.
  2. Notre service garantit une connaissance patrimoniale approfondie et l'accès à notre réseau de partenaires exclusif, mais ne peut garantir la disponibilité de certaines solutions patrimoniales spécialisées dans un délai spécifique.
  3. Les évaluations et évaluations patrimoniales sont menées avec un soin professionnel mais ne représentent pas une garantie pour les résultats personnels futurs.
  4. Nous nous efforçons de fournir un service et une valeur exceptionnels mais ne pouvons garantir des résultats spécifiques ou des développements patrimoniaux futurs.

8. Responsabilité et garantie

  1. PatrimPlan n'assume aucune responsabilité pour les dommages résultant des décisions du client après nos services de conseil.
  2. La responsabilité pour la négligence légère est exclue dans la mesure légalement permise.
  3. La disponibilité de nos services est maintenue avec le plus grand soin ; cependant, des perturbations temporaires dues à des circonstances techniques ou liées au marché ne peuvent être complètement exclues.
  4. Aucune garantie n'est donnée pour l'exactitude des prévisions ou évaluations patrimoniales, car les systèmes de développement personnel sont sujets à changement.

9. Propriété intellectuelle et confidentialité

  1. Tous les rapports de gestion de patrimoine, évaluations et méthodes propriétaires restent la propriété intellectuelle de PatrimPlan et ne peuvent être utilisés par les clients que pour la prise de décision personnelle.
  2. La distribution, publication ou utilisation commerciale de nos matériaux de recherche est interdite sans consentement écrit exprès.
  3. Les informations client et les préférences patrimoniales sont traitées avec la plus stricte confidentialité conformément à notre politique de confidentialité.

10. Dispositions finales

  1. Si des dispositions individuelles sont invalides, la validité des dispositions restantes reste inchangée.
  2. Le droit suisse s'applique exclusivement, à l'exclusion de la Convention de Vienne sur la vente.
  3. Le lieu de juridiction pour tous les litiges est Genève, Suisse.