Politique de Confidentialité

1. Introduction

Chez PatrimPlan, protéger vos données personnelles est notre priorité absolue. Cette politique de confidentialité explique en détail comment nous collectons, utilisons et protégeons vos informations lors de l'utilisation de nos services de gestion de patrimoine et de conseil financier et quelles mesures nous prenons pour protéger votre vie privée.

Toutes les opérations de traitement des données sont effectuées en stricte conformité avec les lois suisses sur la protection des données, y compris la Loi fédérale sur la protection des données (LPD), et d'autres normes internationalement reconnues.

2. Collecte de données

Nous collectons des données personnelles dans les contextes suivants :

  • Lors de la réservation de nos services de conseil patrimonial et de coaching
  • Pendant les consultations initiales et les évaluations patrimoniales
  • Lors de la planification de rendez-vous et du traitement des demandes
  • Pendant la communication avec nos conseillers patrimoniaux

Les informations collectées peuvent inclure :

  • Informations d'identification personnelle et de contact
  • Informations professionnelles et préférences patrimoniales
  • Préférences et exigences concernant les services de développement patrimonial
  • Documentation des évaluations patrimoniales à des fins d'analyse
  • Retour d'expérience sur nos services

3. Utilisation des informations

Vos données sont traitées exclusivement aux fins suivantes :

  • Fourniture et personnalisation de nos services de gestion de patrimoine
  • Développement de stratégies patrimoniales adaptées à vos besoins individuels
  • Traitement des transactions de paiement et facturation
  • Coordination des rendez-vous et rappels de services
  • Assurance du bon fonctionnement technique de nos services
  • Réalisation des obligations légales liées à nos services

Notre traitement des données suit toujours les principes de minimisation des données et de limitation des finalités.

4. Sécurité des données

Pour protéger vos données contre tout accès non autorisé, nous employons des mesures de sécurité de pointe qui sont régulièrement révisées et mises à jour.

Pour nos systèmes de gestion client et plateformes de communication, nous utilisons des technologies de chiffrement et des contrôles d'accès qui répondent aux normes de sécurité élevées du secteur de la gestion de patrimoine et du conseil financier.

5. Partage des données

Nous ne partageons vos données qu'avec :

  • Des partenaires sélectionnés essentiels à la réalisation de vos exigences de gestion patrimoniale
  • Des prestataires de services de paiement de confiance pour le traitement des transactions
  • Des prestataires de services externes pour des services patrimoniaux spécialisés (avec votre consentement)
  • Lorsque requis par la loi ou les autorités de régulation

Tous les prestataires de services et partenaires qui peuvent avoir accès à vos informations sont contractuellement liés à des normes strictes de confidentialité et de protection des données.

6. Technologies numériques

Pour fournir une expérience client optimale et améliorer continuellement nos services, nous utilisons diverses technologies numériques.

Celles-ci incluent :

  • Cookies de session : Pour la fonctionnalité et la sécurité du site web
  • Cookies de préférence : Pour stocker vos paramètres et choix
  • Outils d'analyse : Pour l'évaluation anonyme de l'utilisation des services et l'amélioration

Vous conservez le contrôle sur ces technologies et pouvez ajuster vos préférences via notre système de gestion des cookies.

7. Vos droits

En tant que client, vous avez des droits complets concernant vos données personnelles :

  • Transparence : Informations complètes sur les données personnelles que nous stockons à votre sujet
  • Correction : Correction des informations incomplètes ou incorrectes dans votre profil client
  • Suppression : Suppression de vos données après la fin des services ou sur demande
  • Restriction : Limitation du traitement des données pour des finalités spécifiques
  • Portabilité des données : Réception de vos informations dans un format structuré
  • Opposition : Droit de s'opposer à certaines utilisations de données à des fins de marketing ou de profilage

Pour toute demande concernant vos droits de protection des données, veuillez contacter notre délégué à la protection des données à privacy@patrimplan.com.

8. Conformité RGPD

Bien que PatrimPlan soit basé en Suisse, nous adhérons aux principes du Règlement général sur la protection des données (RGPD) européen pour assurer une protection optimale à nos clients internationaux :

  • Légalité du traitement : Nous ne traitons vos données qu'avec une base légale, basée sur votre consentement, l'exécution du contrat ou l'intérêt légitime.
  • Limitation des finalités : Vos informations sont utilisées exclusivement aux fins déclarées de gestion de patrimoine et de services de conseil financier et ne sont pas détournées.
  • Minimisation des données : Nous ne collectons que les informations nécessaires à nos services de gestion de patrimoine.
  • Exactitude : Nous nous efforçons de maintenir des informations exactes et à jour, avec des possibilités de correction.
  • Limitation de la conservation : Les données client ne sont stockées que pour la durée nécessaire à la fourniture des services plus les périodes de conservation légalement requises.
  • Intégrité et confidentialité : Des mesures de sécurité strictes protègent vos données contre tout accès non autorisé.

En tant que prestataire de services premium suisse, nous combinons les normes strictes de protection des données suisses avec les exigences du RGPD pour assurer le niveau de protection des données le plus élevé possible pour nos clients.

9. Mises à jour

Cette politique de confidentialité est régulièrement révisée et adaptée aux développements technologiques actuels et aux exigences légales. La version actuelle est toujours disponible sur notre site web.